写于 2017-05-10 05:04:41| 永利澳门娱乐场官网| 奇闻

(路透社) - 顾问们正在重新思考他们与客户一起使用的词语,以避免改变那些听起来比人类差一点的条款

例如,“风险承受能力”一词正在让位于“舒适程度”

“财务自由”也已经过时,尤其是在2008-2009金融危机之后

现在,最好使用“财务安全”

感谢Invesco有限公司的推动

这家投资巨头的咨询部门于2007年聘请了maslansky +合伙人,一名全球营销策略师,为Invesco的批发业务以及最终的金融服务行业做出了贡献,这是Maslansky曾为保守派政客所做的事情

正是maslansky的联合创始人Frank Luntz博士将“遗产税”这一短语变成了一种更具吸引力的“死亡税”.Maslansky的商标:“这不是你所说的,而是他们所听到的

”Invesco正在进行的倡议而maslansky涉及招募拥有至少25万美元资产的大众富裕和高净值投资者,以测试他们如何看待顾问的信息

参与者观看由扮演顾问并按照他们对所听到的信息的积极或消极态度向上或向下拨打的演员的饶舌

观众实时观察投资者的反应

“我们发现肯定会使用单词和失去的话语,”Invesco Consulting负责人Scott West说

Invesco管理着7900亿美元,而maslansky现在专注于另类投资的语言

初步调查结果显示,顾问应该根据“基于目标的策略”来描述替代方案,而不是“基于风险的策略”,Invesco Consulting执行董事David Saylor说

参与焦点小组的投资者没有动力去了解新的投资,因此他们可以“少花钱”

Saylor表示,随着对另类投资如何帮助客户实现个人目标同时将损失降至最低的情况所做的演讲,表盘大幅增加

关于人性化销售宣传的好处的嗡嗡声引起了其他公司的兴趣

投资组合管理公司Loring Ward在2012年首次利用了maslansky的专业知识

当时该公司的顾问关系负责人史蒂夫阿特金森首次看到了投资者对投资顾问的看法有多么消极

阿特金森说,感觉就像是“一记耳光”

顾问倾向于使用过多的行话,例如“波动性”和“小盘头”

他们偶尔会夸大方法和过去的成功,包括“诺贝尔奖获奖研究”

杰克逊派拉蒙财富管理公司总裁Don Hershberger密歇根州,在2012年由Loring Ward和maslansky组织的焦点小组之后,立即聘请了一位顾问来重新设计他的公司的网站

该公司用一种“感觉良好”的信息取代了令人厌恶的行话,向客户提供有关家庭的信息

Hershberger说,客户的反馈表明这种变化引起了共鸣

现在,他总是小心翼翼地只强调客户的需求和感受,而不是具体投资的复杂性,与客户的对话以及他网站上的主要信息,“我们必须确认他们听到了我们想对他们说的话

,“赫什伯格说

希拉里约翰逊报道;由Suzanne Barlyn和Cynthia Osterman编辑